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SB120-0815 : Anlagenberatung und Vermögensstrukturierung - aktuelle & zeitlose Beratungsansätze f. die Praxis

Anlagenberatung und Vermögensstrukturierung - aktuelle & zeitlose Beratungsansätze f. die Praxis

Diese Veranstaltung richtet sich an:

Führungskräfte und Spezialisten

Das Kundenportfolio auf das Marktgeschehen ausrichten

Die Märkte stellen Betreuer in der Anlageberatung vor große Herausforderungen – Stichwort „Null-Zins“ und „Negativ-Zinsen“. Die klassische Zinsanlage ist nicht mehr attraktiv – weder in der Nominal- und schon gar nicht in der Realbetrachtung nach Inflation. Das Wertpapiergeschäft kommt trotz immer neuer Höchststände der Indizes nicht mehr richtig ins Laufen, da die Kunden zurückhaltend sind. Direktbanken und Markteintritte bisher unbekannter Konkurrenten erschweren dazu die Betreuung der Kunden. Somit wird es für die Vermögenskundenbetreuer immer herausfordernder, rein mit Produkten und deren Konditionen beim Kunden zu punkten. Vielmehr sollte der Fokus auf die Beratung des Kunden gelegt werden und folgende Aspekte berücksichtigt werden: Gesamtvermögen, Struktur, zeitliche Vermögensausrichtung und aktuelle Marktgegebenheiten. Der Kunde kann so den Mehrwert der Beratung erleben.

Dazu benötigt der Betreuer einen Gesamtüberblick über die Marktentwicklung und deren Auswirkung auf seine Beratung. Unser Seminar vermittelt Ihnen genau diesen Zusammenhang und zeigt Auswirkungen auf Produkte und Portfolio des Kunden auf.

Ihr Nutzen:

  • Sie erhalten relevante Informationen zu den wichtigsten Trends und Hintergründen an den internationalen Kapitalmärkten.
  • Sie verstehen die Auswirkungen der aktuellen Marktentwicklungen auf die verschiedenen Vermögensklassen.
  • Sie lernen erprobte Verfahren, wie Sie Strategien für einen nachhaltigen Vermögensschutz erstellen.
  • Sie wissen um die Vor- und Nachteile verschiedener Lösungsansätze.

Inhaltsschwerpunkte:

  • Volkswirtschaftliche Rahmenbedingungen und Konjunkturüberblick
    • Einordnung der aktuellen Verschuldungskrise
    • Standortbestimmung der Kapitalmärkte
    • Historische und aktuelle Kapitalmarktrenditen im Überblick und daraus abgeleitete Beratungsthemen
  • Von der Markteinschätzung zur Beratungspraxis
    • Mit den Grundrechenarten die aktuellen und kommenden Probleme selbst verstehen und dem Kunden nachvollziehbar erklären können
  • Herleitung einer ganzheitlichen Anlagestrategie
    • Analysemethoden für die Vermögensstruktur
    • Welche Vermögensklassen sollten in welcher steuerlichen Verpackung gekauft werden?
  • Spezialthema für die Beratungspraxis
    • Brennpunkt Ruhestandsplanung: Aktuelle Beratungsansätze für die Ruhestandsphase

Ihr Dozent:

Rainer Grimm, CFP, YPOS Consulting GmbH

Rainer Grimm ist zertifizierter Finanzplaner und leitet die Niederlassung des Vermögensverwalters DFP Deutsche Finanz Portfolioverwaltung GmbH in Darmstadt. Er war über 26 Jahre als Bankkaufmann im genossenschaftlichen Sektor tätig (Private Banking und Finanzplanung).