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SB120-0769 : Entscheidung mit System:Der Weg zu einer schlanken Kreditvorlage im risikorelevanten Kreditgeschäft

Entscheidung mit System:Der Weg zu einer schlanken Kreditvorlage im risikorelevanten Kreditgeschäft

Diese Veranstaltung richtet sich an:

Führungskräfte aus Markt und Marktfolge

Schlank – nachvollziehbar – effizient: So erleichtern Sie die Entscheidungen von Kreditengagements

Kreditentscheidungen in Banken sind oft nachvollziehbar formuliert. Allerdings entspricht häufig der Umgang mit der Kreditvorlage nicht dem Risiko des Engagements. Sowohl im Privat- als auch im Firmenkundenkreditgeschäft versuchen die Berater, alle möglichen Informationen zum Kunden und Engagement in die Kreditvorlage zu integrieren. Oftmals wird die Kreditentscheidung in der Bank dadurch aber nicht auf einer besseren Grundlage getroffen. Die mit der Kreditentscheidung befassten Mitarbeiter und Gremien stehen einer entsprechenden Informationsflut gegenüber und müssen trotzdem effiziente und richtige Entscheidungen treffen. Dies ist sehr zeit- und kostenintensiv.

Identifizieren Sie deshalb in unserem Workshop gemeinsam die bisherigen Hemmnisse zur Umsetzung einer schlanken Kreditvorlage. Ganz nach dem Motto „So viel wie nötig – so wenig wie möglich“ zeigt Ihnen der praxiserfahrene Referent verschiedene Lösungsvarianten auf. Nutzen Sie hierfür die Chance, eigene Praxisfälle in die Veranstaltung einzubringen. Nach der Veranstaltung gehen Sie mit konkreten und individuellen Maßnahmenplänen abgestimmt auf ihr Unternehmen und einem „Vorlagensortiment“ nach Hause.

Ihr Nutzen:

  • In der Diskussion reflektieren Sie das bisherige Vorgehen in Ihren Häusern und leiten für sich Optimierungspotenziale ab.
  • Sie thematisieren anhand eigener Praxisfälle die Gestaltung von Kreditvorlagen.
  • Sie erarbeiten konkrete Maßnahmenpläne, abgestimmt auf ihr Haus.
  • Sie erhalten ein „Vorlagensortiment“, mit dessen Hilfe Sie schnell eine individuelle Lösung für Ihr Haus zusammenstellen können.

 

Inhaltsschwerpunkte:

  • Aufsichtsrechtliche Rahmenbedingungen
    • MaRisk
    • Arbeiten mit den Öffnungsklauseln der MaRisk
    • Abgrenzungskriterien „risikorelevantes Kreditgeschäft“
  • Bedeutung der Risikorelevanzgrenze und strukturierter Austausch zu den Praxis-Kreditvorlagen der Teilnehmer
    • Hausindividuelle Anforderungen an Kreditvorlagen
    • Optimierungspotenziale
    • Hemmnisse bei bisherigen Optimierungsinitiativen
    • Identifizierung von relevanten Beteiligten
    • "Zeitfresser" Kreditvorlage / redundante Information
  • Bestimmung der notwendigen Unterlagen zur Vorlagenerstellung Erarbeitung einer Grundstruktur für Kreditvorlagen im risikorelevanten Kreditgeschäft
    • Abfolge, Inhalte und Umfang (z.B. Grundsatzinformationen zu Kunden)
    • Schneller Überblick für Entscheidungsträger
    • Anforderungen an den Abstimmungsprozess Markt / Marktfolge
    • Umgang mit Auflagen
  • Rahmenbedingungen für die Umsetzung optimierter Kreditvorlagen
    • Umgang mit der Erwartungshaltung von Führungskräften bzw. Gremienmitgliedern
    • Notwendige Personalentwicklungsmaßnahmen
    • Abstimmung mit internen und externen Prüfern
  • Erarbeitung weiterer Umsetzungshilfen (z.B. individuelle Maßnahmenpläne der Teilnehmer)


Hinweis:

Wir empfehlen die gemeinsame Teilnahme von Führungskräften aus Markt und Marktfolge, um eine effizientere Umsetzung in der Bank zu gewährleisten.
In der Veranstaltung werden die Vorlagen anhand von Praxisfällen aus Ihrer Bank bearbeitet. Aufgrund des intensiven Workshopcharakters ist die Teilnehmerzahl begrenzt.

Ihre Dozenten:

Michael Schnüttgen, vdpConsulting AG

Bei der Südwestbank AG war er zuständiger Prozessmanager für die Aktivprozesse. Darüber hinaus war er verantwortlich für die Depot A-Marktfolge und die Unternehmensanalyse sowie Geschäftsführer der SWB Treuhand GmbH, die im Auftrag der Südwestbank und Dritten Immobilienwertermittlungen und Sicherheitenaußenprüfungen abwickelt.